Cómo presentar impuestos como pareja casada

t30 married couple paying

La mayoría de las primeras cosas que disfrutarán juntos durante su primer año de matrimonio son divertidas, fáciles y sin estrés; la declaración de impuestos conjunta probablemente no sea una de ellas. Es completamente normal si uno o ambos encuentran el proceso increíblemente abrumador, en cuyo caso sería inteligente contratar a un contador público certificado (CPA) que pueda ayudarlo a guiarlo a través del proceso. También puede ponerlo en cola para ciertos beneficios fiscales que quizás no sepa que existen ahora que está casado.

Para ayudar a facilitar el proceso y evitar problemas de última hora (o la necesidad de presentar una extensión), estos son los pasos básicos que deberá seguir para presentar sus impuestos correctamente.

Primero decida si presenta la declaración de soltero o casado.

Sí, incluso si ha dicho “Sí, quiero” y está legalmente casado en papel y todo, puede optar por presentar la solicitud por separado. De hecho, incluso puede ser una decisión más inteligente desde el punto de vista financiero. “Con algunos matrimonios con altos ingresos, donde los ingresos conjuntos exceden los $ 250,000, existe una posible penalización por matrimonio porque se colocan en el rango más alto”, explica Vincenzo Villamena, socio gerente de la firma de contadores públicos, Online Taxman . En este tipo de escenario, dice que es mejor presentar por separado.

Resuelva cualquier cambio de nombre con las entidades apropiadas.

Si usted o su cónyuge cambiaron su (s) apellido (s) desde sus nupcias , querrá asegurarse de informarlo correctamente a la Administración del Seguro Social (SSA). “Según el IRS, si cambió su nombre (incluido el uso de un nombre con guión) y el nombre en su declaración de impuestos no coincide con el que tiene la Administración del Seguro Social en el archivo, puede tener problemas para procesar correctamente sus impuestos”, dice Lisa Greene-Lewis, contadora pública, experta en impuestos turbo. También querrá informarle a su empleador sobre su nuevo nombre para que le envíen un W-4 correcto para usar al presentar sus impuestos.

Reúna todos sus estados de cuenta tanto para usted como para su cónyuge.

Esta vez, no solo necesitará desenterrar todos sus documentos fiscales importantes, como sus formularios W-2, 1099 y cualquier otra cosa que crea que puede necesitar cuando se trata de reclamar gastos; también necesitará los de su cónyuge. . Si es dueño de su casa o apartamento, también deberá tener a mano la información de su hipoteca. “Cuando las parejas consolidan sus cuentas, a veces se producen dos documentos, uno como persona soltera y otro como pareja, así que asegúrese de no contar dos veces”, agrega Villamena.

Determine qué gastos pueden ser deducibles de impuestos

Considere esto como el comienzo de toda la “planificación anticipada” que usted y su cónyuge harán juntos hasta que “la muerte los separe”. Reúna los recibos de los gastos de trabajo, por ejemplo, cualquier transporte que haya llevado hacia y desde su trabajo o una computadora portátil que haya comprado para trabajar. También querrá armar una lista de cualquier artículo que haya donado, por ejemplo, artículos físicos a lugares como Goodwill, o donaciones financieras para eventos de recaudación de fondos o organizaciones benéficas. Los cursos universitarios y las declaraciones de liquidación si compró una casa también pueden ser deducibles de impuestos.

Elija un CPA con el que se sienta cómodo trabajando.

Incluso si ha manejado todos sus impuestos hasta el momento o ha utilizado sitios como Turbo Tax, podría ser una buena idea contratar a un CPA (contador público certificado) para que lo ayude a presentar la declaración conjunta por primera vez. Él o ella podrá actuar como un asesor financiero que no solo puede ayudarlo con la preparación de impuestos, sino que también puede guiarlo a través del proceso e informarle sobre los beneficios para los que quizás no sepa que califica. “Elija un CPA que se adapte a sus necesidades y reconozca que un socio puede tener más necesidades específicas que atender”, dice Villamena. “Es importante que él o ella pueda satisfacer las necesidades de ambos”.

Piense en planificar el futuro.

Pregúntele a su CPA sobre la configuración de cuentas IRA, así como sobre las implicaciones fiscales de la paternidad. “Como pareja, cada uno de ustedes puede contribuir hasta $ 5,500 cada uno a una cuenta IRA tradicional o Roth”, explica Villamena. “Una cuenta IRA Roth tiene ciertas limitaciones de ingresos, por lo que es importante estar al tanto de estas limitaciones porque si presentó la solicitud como casado y está por encima de estas limitaciones, esencialmente debe cancelar o reservar esta contribución”. En otras palabras, aunque uno de ustedes pudo haber contribuido a estas cuentas IRA antes, es posible que ahora no sea elegible porque está casado. La paternidad también aporta una complejidad adicional a los impuestos, ya que existen créditos por cuidado infantil, créditos fiscales por hijos, etc.

Verifique sus resultados

Una vez que haya completado la presentación de sus impuestos, no apague la computadora y termine el día. Es una decisión inteligente revisar su reembolso (si tiene uno) para determinar cómo puede presentar de manera diferente el próximo año o en los próximos años.

entradas Relacionadas

Las 7 mejores vacaciones para parejas en cada etapa del matrimonio

Las 7 mejores vacaciones para parejas en cada etapa del matrimonio

Fotografía de Holly Graciano Una de las partes más emocionantes de casarse es saber que ha ganado un compañero de ...
Leer Más
¿Necesitas una prenupcial?

¿Necesitas una prenupcial?

Foto: Tracy Autem & Lightly PhotographyPuede considerarse la conversación previa a la boda menos romántica, pero hablar sobre si usted ...
Leer Más
¿Su pareja evita la planificación de la boda? Cómo tratar

¿Su pareja evita la planificación de la boda? Cómo tratar

Las primeras semanas (o, bueno, ¡meses!) Después de que te comprometes, los tienes a ti y a tu pareja con ...
Leer Más
Las 8 mejores ciudades para recién casados ​​del mismo sexo

Las 8 mejores ciudades para recién casados ​​del mismo sexo

Foto: Fotografía de Sascha Reinking Si bien nos encanta presentar bodas del mismo sexo de todo el país, hemos notado ...
Leer Más
7 obstáculos que te impiden tener el mejor sexo de tu vida

7 obstáculos que te impiden tener el mejor sexo de tu vida

Una relación romántica se parece mucho a una planta: requiere riego. Para las parejas, ese riego viene en forma de ...
Leer Más
6 cosas en las que no debes meditar después de que termine tu boda

6 cosas en las que no debes meditar después de que termine tu boda

Foto: Fotografía Vitaly MDespués de que el torbellino de la planificación y la celebración llega a su fin, es posible ...
Leer Más
5 maneras fáciles de mejorar su relación mientras está comprometido

5 maneras fáciles de mejorar su relación mientras está comprometido

Foto: Amanda Abel Photography El período de compromiso es emocionante: está planificando su boda y usted y su pareja se ...
Leer Más
Vivir juntos antes del matrimonio: expectativas frente a realidad

Vivir juntos antes del matrimonio: expectativas frente a realidad

Foto: Rivkah | Fotografía de bellas artes Vivir juntos antes del matrimonio, o incluso antes de comprometerse, puede ser un ...
Leer Más
Sesión relajada con estilo de Carolina del Norte

Sesión relajada con estilo de Carolina del Norte

bride "> Photo: Amanda Hedgepeth Photography Get lost in this beachy and relaxed styled shoot crafted by North Carolina planners, ...
Leer Más
5 lecciones que aprendí al cambiar mi apellido

5 lecciones que aprendí al cambiar mi apellido

Foto: Historia y ritmo Después de casarnos en la casa de mis padres en Eastern Shore el 20 de septiembre ...
Leer Más
25 pensamientos que toda dama de honor tiene durante una boda

25 pensamientos que toda dama de honor tiene durante una boda

Photo: Walking Eagle PhotographyIf you are a bridesmaid, one of these thoughts is bound to cross your mind! “Omg, is ...
Leer Más
4 problemas matrimoniales y cómo las parejas reales los superaron

4 problemas matrimoniales y cómo las parejas reales los superaron

Foto: Fotografía en Black & Hue Piense rápido: cuando reflexione sobre su relación , ¿cuáles son algunas de las primeras ...
Leer Más

Deja un comentario

Esta web utiliza cookies propias y de terceros para su correcto funcionamiento y para fines analíticos y para fines de afiliación y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias en base a un perfil elaborado a partir de tus hábitos de navegación. Al hacer clic en el botón Aceptar, aceptas el uso de estas tecnologías y el procesamiento de tus datos para estos propósitos.Más información
Privacidad